Tipps zum Freistellungsauftrag
Mittels Freistellungsauftrag für Kapitalerträge kann ein Steuerzahler / Anleger sein Geldinstitut dazu veranlassen, seine Einkommen aus Kapitalanlagen vom automatischen Pauschalsteuerabzug zu entbinden – auch Abgeltungssteuer genannt. Nähere Regelungen sind unter $44a des EStG. einzusehen.
Wird kein Freistellungsantrag eingereicht, oder ist das Einkommen aus den Kapitalanlagen höher als der im Freistellungsauftrag angegebene Sparerpauschbetrag, wird von den Kreditinstituten 25% der Kapitalerträge als Kapitalertragssteuer, die sogenannte Abgeltungssteuer, abgeführt. Das Anlegen oder die Veränderung vom Freistellungsauftrag ist immer gebührenfrei.
Passiert es, dass Sie bei Ihrem Kreditinstitut ihren Freistellungsauftrag nicht ausnutzen und bei der anderen Hausbank überschreiten, können Sie mit Einreichung der Steuererklärung den noch nicht ausgeschöpften Freistellungsautrag verrechnen. Der Freistellungsauftrag kann jederzeit geändert werden. Es empfiehlt sich, den Freistellungsauftrag immer laufend zu prüfen. Vergessen Sie nicht die Angabe der Steueridentifikationsnummer, da der Freistellungsauftrag ansonsten von der Hausbank technisch nicht mehr verarbeitet werden kann. Außerdem verlieren die Freistellungsaufträge ohne Steueridentifikationsnummer nach 2015 Ihre Gültigkeit, von daher ist dieser Punkt sehr wichtig.
Die persönlichen steuerlichen Verhältnisse können mit diesen Tipps nicht umfassend dargestellt und sollten vom persönlichen steuerlichen Ratgeber überprüft werden. Steuergesetze können sich jederzeit ändern.
Walter P
In diesem Jahr habe ich einige Kursgewinne bei Aktienfonds. Nützt der Freistellungsauftrag etwas? Die Zinserträge sind etwas mau, da die hohen Zinsen ausgeblieben sind!
Chris
Super Tips, danke dafür!
cashman
Kalkulieren Sie rechtzeitig die Kapitalerträge für den Freistellungsauftrag
Anleger sollten die Kapitalerträge aus Zinsen, Dividenden, Ausschüttungen von Fonds und Genussscheinen sowie Kursgewinne aus Wertpapieren rechtzeitig kalkulieren. Ist der Freistellungsauftrag bei einer Bank in voller Höhe, (801 Euro Verheiratete 1.602Euro)gestellt oder auf andere Institute verteilt worden? Rechtzeitig eine Änderung des Freistellungsauftrages herbeiführen.
cashman
Falls der Freistellungsauftrag unbearbeitet zurückkommt!
Wird ein neuer Freistellungsauftrag bei der Bank eingereicht, wird dieser nur berücksichtigt, wenn die Steueridentifikationsnummer auf dem Freistellungsantrag vermerkt wird. Bei einem gemeinsamen Freistellungsauftrag sollte von beiden Ehepartnern die Steueridentifikationsnummer eingetragen werden. Mit der Steuer ID kann die Bank den neuen Freistellungsauftrag freischalten. Sonst akzepiert das Bundesamt für Finanzen den Freistellungsauftrag nicht.
cashman
Tipps können wir zum Freistellungsauftrag für Kapitalerträge geben. Ich gehe davon aus, dass Sie vermutlich verheiratet sind und Kapitalerträge versteuern müssen.
1. Tipp zum Freistellungsauftrag. Für Verheiratete sind Kapitalerträge in Höhe von 1602 Euro steuerfrei, wenn ein Freistellungsauftrag gestellt wurde. Für Alleinveranlage Personen ist ein Freistellungsauftrag in Höhe von maximal 801€ vorgesehen.
2. Als Rentner mit höheren Kapitalerträgen sind Sie in einer komfortablen Situation. Der Grundfreibetrag, für den man keine Steuern zahlt, beträgt 8004 Euro, für Verheiratete 16.008 Euro pro Jahr.(Wird vom Gesetzgeber unregelmäßig angepasst)
Ihre Rente wird mit einem Ertragsanteil besteuert. Wer z. B. im Jahre 2010 in Rente ging wird einen Ertragsanteil der Rente in Höhe von 60% versteuern müssen. Somit wird Ihre Rente nur zum Teil steuerpflichtig sein und liegt vermutlich unterhalb der Freibeträge. Prüfen sie über Ihren steuerlichen Berater die Möglichkeit, ob die Beantragung einer Nichtveranlagungsbescheinigung sinnvoll für Sie wäre. So können Sie sich evtl vom Abzug der Abgeltungssteuer schützen.
3. Empfehlung: steuerlichen Rat einholen oder beim Wohnsitzfinanzamt informieren und dort das Formular zur Beantragung der Nichtveranlagungsbescheinigung besorgen. In der Regel wird eine Nichtveranlagungsbescheinigung für 3 Jahre ausgestellt. .
kryspara
Ich bin Rentner, habe ungefähr 1200 Euro mtl Rente, welche Tipps könne Sie mir geben.?